사진=유튜브 채널 '새멋TV'
해당 영상에서 자신을 60대 후반이라고 소개한 A씨는 “많이 늦었지만 여유자금 활용을 어떻게 해야할지 잘 모르겠다. 1억을 연금저축하면 분산을 어떻게 해야하느냐”고 물었다.
이에 존리 대표는 “1억이라는 돈은 한 5년 동안 사는 데 문제가 없다고 하면 투자하는 것”이라며 “그런데 60대 후반이면 70에 가깝지 않나. 이럴 땐 주식 비중을 좀 줄일 필요가 있다”고 했다. 존리 대표는 A씨에 “저라면 1억 중 주식 ETF에 30%에서 35%, 채권형 ETF에 30%, 나머지는 배당을 많이 주는 리츠가 좋을 것 같다. 그리고 꾸준히 여유자금으로 계속 투자하시면 좋을 것 같다”고 강조했다.
또 다른 투자자 B씨는 “저는 43세다. 몸이 아파 직장은 그만 둔 상태”라며 “1억 여유자금을 지금부터라도 저축하고 싶은데 아무것도 해놓은 게 없다. 얼마씩 어디에 넣어야 하나. 연금저축도 없다”고 답을 구했다.
존리 대표는 B씨에 “43세시니까 아직은 시간이 있다. 절대 포기하지 마시라”고 격려한 뒤 “마찬가지로 1억이 5년 정도 없어도 되는 돈이라면 투자하시는데, 그게 아니라면 투자하지 마시라”고 했다.
그러면서 “연금저축펀드 계좌를 먼저 여시고, 한 번도 투자를 안 해보셨다면 먼저 5000만원 정도를 투자하는 게 좋다”며 “그런데 1년 한도가 1800만원 밖에 안 되지 않나. 올해 가기 전에 1800만원 넣고 내년에 1800만원 넣는 식으로 분산 투자하면 된다”고 강조했다.
존리 대표는 종목으로 S&P 500과 코스피200 ETF를 추천하면서 “그 두 개만 투자해도 큰 문제가 없을 것 같다. 젊으니까 변동성이 있어도 견딜 수 있다”고 답했다.
또 다른 투자자는 “계속 투자하다 돈도 못 모으고 하늘나라 갈 것 같아서 물어본다. 대표팀이 언제까지 투자하고 언제 쓰실건지 궁금하다”는 질문을 하기도 했다.
이에 존리 대표는 “우리는 꼭 반드시 소비를 해야 행복하다고 착각한다. 소비를 안 하면 억울할 거 같고, 놀러가야할 거 같고. 그런데 그것보다 중요한 건 돈으로부터 자유로운 것”이라며 “돈으로부터 충분히 자유롭게 노후준비가 되면 얼마든지 써도 된다”고 밝혔다.
그는 “많은 사람들이 ‘인생 한 번 사는데 적당히 살다가 쓰다 죽으면 되지’ 이렇게 생각하는데 굉장히 잘못된 라이프 스타일이”이라며 “일단 경제독립을 먼저 한 다음에 그때 여유가 있으면 써도 된다. 그 전에 미리 투자하면 죽으면 억울하다는 건 잘못된 것 같다. 얼마든지 투자를 하면서 즐거운 삶을 살 수 있다”고 생각을 전했다.
